Gestión deriesgo en cripto- 7 reglas y un calculador de posición
La mayoría de traders revientan la cuenta no porque se equivocaron, sino porque eran demasiado grandes cuando se equivocaron. La gestión de riesgo es la mitad aburrida del trading que decide si sobrevivís lo suficiente para volverte bueno. Esta guía te da la matemática, las siete reglas y un calculador para usar antes de cada trade.
Calculador de tamaño de posición
EDITA CUALQUIER VALOR PARA RECALCULAR
Tamaño del portfolio
$
Riesgo por trade2%
Precio de entrada
$
Precio de stop-loss
$
Objetivo (opcional)
$
Tamaño de posición
$4,000
Unidades a comprar
40.00
$ en riesgo
$200
Riesgo-Beneficio
3.0 : 1
Posición vs portfolio40%
Atención:el stop-loss está por encima de la entrada. En long, el stop debe estar por debajo.
Sección 01 · Respuesta rápida
La regla, la matemática, la disciplina
La regla
Nunca arriesgues más del 1-2% de tu portfolio en un solo trade. Principiantes usan 1%, pros hasta 2%. Con este límite podés perder 50 trades seguidos y todavía tener capital para recuperar.
La matemática
Tamaño de posición = (cuenta × riesgo%) / (entrada - stop). El stop-loss decide el tamaño, no tu convicción. Stop más amplio = posición más chica.
La disciplina
Pone el stop antes de entrar. Nunca lo amplíes. Nunca promedies a la baja. Nunca operes con doble tamaño para "recuperar". Estos cuatro hábitos separan a los que sobreviven de los que pierden.
Sección 02 · Matemática del drawdown
La asimetría que nadie calcula
La recuperación no es lineal. Una pérdida del 50% no necesita 50% de ganancia para volver al cero, necesita 100%. Cuanto más profundo el drawdown, más dramática la subida de regreso. Imprimí esta tabla.
Si perdés
Necesitás ganar para llegar al cero
10%
11.1%
25%
33.3%
40%
66.7%
50%
100%
75%
300%
90%
900%
Por qué importa: proteger el capital paga más que cazar todos los movimientos. Una pérdida del 50% borra dos ganancias del 25%. Una del 75% borra años de trabajo.
La regla del 1-2% te mantiene casi siempre por debajo del 25% de drawdown. Con 2% por trade y un winrate típico del 50%, tu peor racha probable (10 pérdidas seguidas) cuesta cerca del 18% de la cuenta, que necesita un 22% para recuperarse. Es factible. Un 50% de drawdown no.
Sección 03 · Las 7 reglas
7 reglas de gestión de riesgo en cripto
Las siete son innegociables. Romper una y estás apostando, no operando. El calculador del hero arriba implementa las reglas 1-4 mecánicamente.
01
Riesgo por trade ≤ 2%
El cimiento. Nunca pierdas más del 2% de la cuenta en un solo trade. Con $10,000 y un cap del 2%, tu peor pérdida es $200. Esta es la regla que te deja sobrevivir rachas perdedoras. Principiantes empiezan con 1%, suben recién después de 100+ trades de ejecución consistente.
02
Pone el stop-loss ANTES de entrar
Pone el stop como orden real en el exchange, no como nota mental. Nunca amplíes el stop. Más ajustado está bien. Más amplio significa que decidiste perder más después de que el trade fue en contra - el error más caro del trading.
03
Tamaño desde el stop, no desde el instinto
Stop más amplio fuerza una posición más chica. La matemática: tamaño = (cuenta × riesgo%) / (entrada - stop). Usá el calculador arriba. Nunca calcules tamaño según cuán confiado estás - la confianza es el peor predictor de resultado.
04
Riesgo-Beneficio ≥ 2:1
El objetivo debe estar al menos a 2x la distancia del stop desde la entrada. Con RR 2:1 podés equivocarte el 50% del tiempo y aun así ganar. Con 3:1 podés equivocarte el 65%. Trades por debajo de 1.5:1 RR no valen la pena salvo que el winrate sea excepcional.
05
Nunca promediar a la baja en perdedores
Sumar a una posición perdedora rompe la regla #1 y alimenta el peor impulso del trading: negarse a admitir que estabas equivocado. Promediá HACIA ARRIBA solo en ganadores. Si querés escalar la posición a precios más bajos, planealo de antemano con un budget total de tamaño fijo - eso no es promediar a la baja, eso es un scale-in planificado.
06
Máximo 5 posiciones abiertas
Más de 5 posiciones abiertas y no podés gestionar bien ninguna. El edge muere. Gana el descuido. Concentrate en los setups de mayor convicción, dejá los demás. La calidad de las decisiones le gana a la cantidad siempre.
07
El cash es una posición
Tener 30-50% en stablecoins es normal, incluso saludable. El cash te fuerza a ser selectivo y te da munición cuando aparecen oportunidades reales. La presión de "siempre estar en el mercado" es un error de principiante. Sentate, mirá las alertas, tomá solo lo mejor.
Sección 04 · Los 5 errores
5 errores que revientan cuentas
Casi toda historia de blowup que leés encaja en uno de estos patrones. Parecen inofensivos uno por uno pero cada uno rompe la matemática de la supervivencia.
REVENGE TRADE
Doblar tamaño después de una pérdida
Te toman -2%, te enojás, abrís el siguiente trade al 4% para "recuperarlo". La próxima pérdida ahora es 4% en lugar de 2%. Tres seguidas borran seis meses de operativa cuidadosa. Después de una pérdida, alejate al menos una hora.
QUITAR EL STOP
Cancelar el stop cerca del trigger
El precio se acerca a tu stop. Lo cancelás porque "capaz rebota". Es el hábito más caro del trading retail. A veces rebota y te sentís genio. Una vez que no rebota, la pérdida pasa de -2% a -20% en horas. Las ganancias no pagan las pérdidas.
ALL-IN
Apuesta full size de alta convicción
"Esta es distinta, estoy seguro". Entrás con el 50% de la cuenta. Al mercado no le importa cuán seguro estés. Un trade malo ahora cuesta la mitad del portfolio y necesita 100% para recuperarse. Confianza y probabilidad no están relacionadas.
PROMEDIAR A LA BAJA
Comprar más de una posición perdedora
La posición está -10%. Sumás el mismo tamaño a -10% para "mejorar el promedio". Ahora si baja otro 10% perdés 20% del doble del dinero. Sumar a perdedores compone pérdidas rápido. Planeá el tamaño de antemano o no sumes nada.
TILT
Operar enojado, cansado o borracho
Después de una pérdida grande, después de una pelea, después de medianoche, después de tomar. La calidad de decisión cae 80% bajo carga emocional. Los trades en estos estados casi siempre pierden más que el problema original. Alejate, dormí, volvé mañana. El mercado va a seguir ahí.
Sección 05 · Checklist pre-trade
7 preguntas antes de cada entrada
Si no podés responder las siete con un sí claro, no tomes el trade. Pegalo arriba del monitor.
✓
Dónde exactamente está mi stop-loss, en precio y como % desde la entrada?
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Cuál es mi tamaño de posición, calculado como cuenta × riesgo% / distancia al stop?
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Dónde está mi objetivo, y el risk-reward es al menos 2:1?
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La pérdida en peor caso está bajo el 2% del portfolio?
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Cuántas posiciones ya tengo? (Límite: 5)
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Estoy operando por un plan, o porque acabo de tomar una pérdida?
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Si el precio llega al stop, voy a dejar que se ejecute de verdad?
La gestión de riesgo no es la parte divertida del trading. El timing de entrada se lleva la atención, pero la disciplina de salida mantiene la cuenta viva. Buenas entradas con mal sizing igual te revientan. Entradas promedio con sizing disciplinado componen. Combiná estas reglas con las alertas en /live y tenés un edge real.